Na Credit Suisse Services AG, obecnie część UBS Group AG, nałożono znaczną karę finansową przekraczającą 510 milionów dolarów. Działanie to, ogłoszone przez Departament Sprawiedliwości USA (DOJ), dotyczy roli banku w pomaganiu amerykańskim podatnikom w bezprawnym ukrywaniu aktywów i dochodów przed IRS za pomocą kont offshore.
Spisek i naruszenie wcześniejszej umowy
Kary wynikają z przyznania się do winy oraz umowy o nieściganie. Credit Suisse Services AG przyznało się do spisku trwającego od stycznia 2010 do lipca 2021, polegającego na ukrywaniu ponad 4 miliardów dolarów aktywów dla zamożnych klientów z USA za pośrednictwem licznych kont offshore. DOJ stwierdził, że to działanie, które obejmowało ułatwianie niezgłaszania zagranicznych rachunków bankowych (FBAR), naruszyło umowę o przyznaniu się do winy z 2014 roku, w której Credit Suisse rozstrzygnęło wcześniej podobne zarzuty na kwotę 2,5 miliarda dolarów.
Konta w Singapurze i ujawnienie przez UBS
Umowa o nieściganie dotyczy w szczególności niezadeklarowanych kont w Credit Suisse AG Singapore, na których od 2014 do czerwca 2023 znajdowało się ponad 2 miliardy dolarów należących do amerykańskich podatników. Po przejęciu Credit Suisse, UBS odkryło te konta i dobrowolnie je zgłosiło Departamentowi Sprawiedliwości. Obie instytucje zgodziły się w pełni współpracować z trwającymi dochodzeniami amerykańskimi dotyczącymi tych oraz potencjalnie innych kont w USA.
Utrzymująca się niezgodność i odpowiedź UBS
To niedawne porozumienie następuje po ustaleniach Komisji Finansów Senatu USA z 2023 roku, według których Credit Suisse kontynuował pomoc w uchylaniu się od opodatkowania po umowie z 2014 roku, ukrywając ponad 700 milionów dolarów dodatkowych środków przed władzami USA. UBS, które przejęło Credit Suisse w 2023 roku w obliczu obaw o stabilność finansową rywala, oświadczyło, że nie brało udziału w historycznych niewłaściwych działaniach i utrzymuje “zero tolerancji dla uchylania się od opodatkowania”. Firma postrzega to rozwiązanie jako kluczowy krok w uporaniu się z problemami dziedzictwa Credit Suisse w sposób sprawiedliwy i korzystny dla wszystkich interesariuszy.
Informacje agencji Reuters przyczyniły się do powstania tego raportu.
Michał posiada wykształcenie ekonomiczne oraz wieloletnie doświadczenie w branży finansowej. Jako ekspert od analiz rynkowych i polityki fiskalnej, z pasją opisuje zjawiska gospodarcze zarówno na poziomie lokalnym, jak i międzynarodowym. Jego artykuły cechuje dogłębna analiza oraz bezstronność, co sprawia, że jest cenionym autorytetem wśród czytelników serwisu.